贡献，那就是在2008年的9月17号，你不要对理财抱有任何的幻想。我甚至可以告诉媒体，你们不要开理财专刊，因为中国根本就没有理财的问题。投什么，陪什么。
今天我们老百姓只有三个选择：第一个，把钱放在银行，通货膨胀怎么办？第二，投资股市，还要跌；第三，投资楼市，也要跌。因此做什么都是错的。当然你们听我演讲的人那，可能也更有能力去做国际投资。我可以告诉你：你无论是做什么国际投资，依然是全部赔钱。我给你举个例子，全世界只要稍微有一点点脑袋的人，都会知道美元会持续贬值，是不是？因此当你有能力，有资金将资金打到美国、香港的时候，你们都会去购买石油、黄金、欧元、澳元、日币、加拿大币，或者用他们的存款，他们的股市，因为你们都相信美元会持续贬值，而且当你相信在中国的三个选择都很糟糕的时候，你们剩下的选择，就是把钱放到香港去，去购买外币，外币资产，只要你这样做了据一定会失败。因为当全世界每一个人都相信美元会持续贬值的时候，全世界每一个做梦也没想到美元会如此之坚挺。所以全世界的国际投资全部失败，因为美元坚挺了，除非你买美元，可是没有人买美元。因为大家都相信美元会贬值，可是美元太坚挺了，没有贬值。好了，你有四大选择，国内百姓三大选择。银行、股市、楼市都会很糟，而且我已经说不出来谁更糟了那，反正都很差。第四个选择，进入香港、国际市场，外币的资产，我可以告诉你第四个你还是会失败。
今天，你要对理财有个全新的认识：你只要能够保本，你就是最伟大的理财师了。保本都不太可能，而且我根本就不认为你可以保本，如果把通货膨胀去掉的话，我可以告诉在座的各位，你们百分之一百都会赔钱的，一个都不会赚。为什么？因为你已经进入到了一个全世界的工商链条时代。碰到大萧条来临了，一定是大家都赔钱，你不可能幸免。就是这句话，我要把各位带到国内的股市楼市带到国际金融危机的现状，我要让个位清清楚楚的知道你目前处在一个什么样的环节之下？
我前面讲了一个小时多，已经够复杂了吧？但那只是二元经济带来的问题。下面我要带各位进入另外三个可怕的环节。第一个，叫做国际热钱，在国家市场上的国际热钱；第二，流入到中国的热钱；第三，美国的次在危机；这三个现象加上二元经济组成四大尖刀将直插我们中国经济的心脏。所以我们国家领导人为什么会说这是个最艰难的时刻除了二元经济这把尖刀以外，国际热钱也在国际场上流通，所以美国的国际热钱、二元经济，三大剪刀还在等着我们。四把尖刀直刺我们的心脏，会让我们的日子日益的艰难。你们如果都听懂了我前面的话，还有胆量再听吗？还是不敢再听了，算了算了，不听了，我就不讲了啊？听不听啊？（台下响起了热烈的掌声）
第二个问题，就是国际热钱。我想用我前面说的通货膨胀做个指标，我可以告诉各位了，楼市泡沫、股市泡沫怎么来的？是由于二元经济环境，制造业的回光返照，通货膨胀。按照我们果味学者的说法，当然都是错的，他们说通货膨胀是由于社会上的钱太多了，胡说八道。你把这个经济看的太简单了，二元经济就是通货膨胀。举个例子，过热的部门有没有通货膨胀？有。过冷的部门难道价格会下跌吗？我跟你讲，不会。为什么那？你们最近吃饭，你有没有感到通货膨胀的严重？比如说吃猪肉，你起码涨了百分之百，粮油也大涨；你去买小食品，价格也起码涨了百分之好几，为什么？这些都是二元经济当中过冷的部门，为什么他们的价格还是涨那？我就是以猪肉为例，请大家想一想，猪肉的价格为什么会涨的这么多？其原因就是二元经济。因为养猪的民营企业家，他所面临的投资环境也是急速恶化，包括进口饲料大涨，包括猪肉。那么按照我的说法，他怎么做那？那就是他把应该投资在小猪身上的钱不投资了，干嘛那？把钱投到过热的部门去，去集资、炒楼炒股去了。所以猪的问题就是农民由过去的猪肉供应者变成了猪肉的消费者，从而造成猪肉价格大幅上涨，
粮油那？以大豆油为例，大豆油清清楚楚地把各位带到国际金融危机当中去了。我们当初开放美国大豆进口，本身就是国际金融战的失败，我们今天已经进入到一个全世界历史上绝无仅有的金融战的时代。当初为什么进口美国大豆？因为美国大豆和当时东北黄金大豆相比，他的价格便宜12％，同时出油量高达23％，所以进口了。那么我国东北黄金大豆无法抵御美国大豆，所以被淘汰了，改种其它的农产品。我以2008年的数据为例，我们今年的粮食总产量是1万亿斤，而粮食的总需求量是一万三百零五十亿斤，请问在座来宾这个多出来的三百五十亿斤是什么？就是大豆，我们要靠进口大豆。这么一来，你就已经完全失败了，你在国际金融战中失败了。因为大豆的价格是由国际金融炒家所操纵的。我再告诉各位一个问题，你们晓不晓得中国各种粮油外资占的比例是多少？外资所占的比例高达85％。因此我们的民生必需品已经被外资所围绕的国际金融炒家所操纵的，现在大豆飞涨，而且结果那就是你们所食用的大豆油价格飞涨，就是我们现在进入了一场前所未有的国际金融战。
给我五分钟的时间，你就什么都懂了。国际金融战，我拿几个数据给你，过去大家学过危机金融学吧？供过应求，价格下降；供不应求，价格上升；这个大家都学过吧？老师都教过吧？可是老师教的都是错的，你现在发现这种供需原理都是错的。我举个例子，石油的供需都是平衡的，每一天的供需基本维持在8700万桶。如果说供需是平衡的，那么为什么石油的价格从七十几美元飙到了一百四十七美元，达到了昨天90美元，为什么？第二，铁矿砂的价格是这么涨的：连续三年这么涨的，第一年涨36％；第二年19％；今年95％；而且上个礼拜再涨30％。你们晓不晓得这种涨价幅度的背后是什么意思？你会惊奇的，铁矿砂一向是供过于求，我们全世界根本就存在铁矿砂供不应求的问题，没有这个问题。第三，粮价大幅上涨；国际大米的价格是我们现在国内大米价格的5倍以上。2008、09年度全世界的粮食总产量21。6亿吨，总需求21。5亿吨，年底吃不完的库存是3。4亿吨，因此是明显的供过于求。
如果是明显的供过于求，为什么价格大幅上涨那？而且于石油、铁矿砂、农产品而言，基本就是小幅度的供过于求。按照经济学的理论，供过于求价格应该下跌呀，而我们所接触到的是价格大幅攀升，为什么？和大豆油一样，这是一场现代的金融战。国际金融炒家现在挑到了大米，开始一场大米战。你们想想为什么挑大米不挑小麦那？你想想为什么？因为吃大米的国家相对而言都是比较贫穷、落后、愚昧。国际金融炒家在进入大米的国家，在其后台首先拉动大米价格大米价格飞涨，你知道下一步是什么？买不起大豆什么结果那？饿死就算了啊？饿死之前一定要暴怒的，政府就一定会倒台的。为了政府不倒台，很多大米出口国就不敢再出口大米了，包括越南在内。大米出口国一旦不敢出口大米了，其结果就是价格持续飞涨，越涨越高，因此那些贫穷的大米进口国更买不起，就有更多的人饿死，饿死就算了啊？那些国家的政府就要倒台。为了政府不到台，所以这些大米不进口国不得不砸锅卖铁，求爷爷告奶奶换来那么一点钱，进入到国际市场，用最高的价格购买大米。这么一来，你晓不晓得这个价格就叫做市场价。今天大米价格为什么是12块，因为12块有交易；昨天为什么是13块，因为13块有交易，有交易就是市场价。那么今天这么高的价格成交，这个价格就叫“市场价”，而这个市场价就是国际金融炒家所操纵的，跟供需完全无关，这就是为什么这么多的大众物品是供过于求，而价格这么高。原因就是现代金融战的目标就是由国际金融炒家所取得定价权，所以我们今天所要决战的就是定价权之战。
我今天看的有很多建行来的朋友是哇？有吗？我个人对建行的同志没什么意见，但是我要用建行做解释，请你们心里不要难过啊。建行改制上市的事，你们知道哇？美国银行在去年年底公布，由于次在危机，他们受到了极大的损失。可是从建行的上市，他们赚到了1300亿，也就是说，在座的各位你们都出了100块钱给了美国银行，你们知道哇？你还不知道，你们家的保姆、小孩，每一个人都出了100元，你还不知道。你晓不晓得美国银行为什么可以赚到1300亿？因为建行上市的定价权是谁的？国际金融炒家的马前卒。我们四大行兼需上市的结果，其目的都是丧失定价权之战，完全是图利于国际金融炒家。建行，我们就损失了1300亿，因为建行所丧失的定价权就是国际金融炒家所操纵的。因此四大行相继上市，最终图利谁？图利了国际金融炒家，因为我们没有定价权。各位都听懂了吗？这个故事就清楚地告诉你，我刚讲的第二把尖刀是什么意思，那就是在国际上所流串的热钱，他的背后主使人就是国际金融炒家。他创造了通过定价权的取得造成了严重的国际通货膨胀，因而影响了中国的通货膨胀，也通过定价权的取得，轻易地从中国取得了大量的资产。这就是你所面临的第二把尖刀。那么请注意：我国通货膨胀有多复杂，你知道吗？二元经济的过热部门有膨胀，过冷部门有膨胀，再加上国际通货膨胀，三个力量加在一起，使得我国的通货膨胀非常难以克服。这就是第二把尖刀所带给我们的。你们还想听第三把、第四把吗？（台下响起热烈的掌声）好，我们休息10分钟再回来讲第三把、第四把，好吗？
（掌声）第三把尖刀，和你们嘉兴的制造业息息相关。整个浙江，制造业是极其萧条
，情况只会恶化，那么我想请问各位一下，我们最近的数据显示，目前有两万亿热钱流入中国，那么你认为投入中国的热钱是什么目的？我们很多人说流入中国的热钱是抄底的，炒楼的，你知道你为什么会这么想吗？因为咱们就这么点水平，所以说我们如果有钱我们肯定抄底，买个楼，想象美国人也差不多水平，我告诉你，你太小看美国人了。下面这一步，对我前面讲的问题要可怕的多，在我回答这个问题之前，我想请问在座各位，中国制造业，尤其是你们嘉兴这个县市的制造业，到底出了什么问题为什么这么的不抗压？我前面讲的，它所碰到的四大压力，第一，汇率；第二，成本；第三，劳动合同法；第四个宏观调控。而且像你们嘉兴这样的制造业，抱团式的制造业，如果一倒闭，就是一片，这是浙江制造业的特色，一倒闭就是一大片一大片的倒，是附近的龙头企业带领所有的配套厂商一起倒闭。为什么中国的制造业，尤其是你们这一带的制造业这么的不抗压？想一想，这是一个非常重大的话题，我可以告诉各位，我们的制作业之所以如此的不抗压，那是因为十几年二十年来的产业政策基本都是错误的。我们在喊什么，在喊市场换技术，结果呢？市场丢了，技术也没换来。我们再喊什么？再喊品牌战略，再喊技术升级，各位有没有想到，这全部都是错的，就像我们谈论股市泡沫跟楼市泡沫一样，我们的学者对这种现象的诊断基本有问题。
我可以在这儿告诉各位，嘉兴制造业的最大问题在于——产业链定位的错误，这个话是什么意思，为什么我说是定位错误呢？请你想一想，我们浙江省出产的芭比娃娃，一个是多少钱，出厂价是一美元，大家知不知道卖到美国中端的沃尔玛零售价是多少钱？是9。99美元，接近10美元，那么10美元减掉1美元的9美元是怎么创造出来的？请你想一想，它是通过六大环节所创造的，包括第一产品设计，第二原料采购，第三仓储运输，第四订单处理，第五批发经营，第六终端零售，这六大块创造出的九美元的价值，而中国这个制造只创造出一美元的价值，而这就是嘉兴制造业的本质问题。你晓不晓得嘉兴的企业家在制造业的环节上面是破坏环境，浪费资源、剥削劳工的特色你知道吗？在破坏环境，浪费资源、剥削劳工的基础之上1美元的产值你们就通过6＋1的整条企业链替美国创造出9美元的产值，你们这儿的企业家越辛勤越努